警惕虚拟货币骗局：投资虚拟货币合法吗？了解这些政策规定

01

什么是虚拟货币？

虚拟货币是一种非货币当局发行的、不具有法定的、强制性的货币属性的特定虚拟商品。根据我国现行政策，虚拟货币不属于法定货币，不具有与法定货币同等的法律地位，不应该也不能作为货币在市场上使用。

02

虚拟货币投资合法吗？

虚拟货币相关经营活动，包括作为中央对手方兑换、买卖虚拟货币，涉嫌非法金融活动，受到严格禁止。境外虚拟货币交易所通过互联网向我国居民提供服务也是非法金融活动，投资虚拟货币不受法律保护。

03

虚拟货币投机交易有哪些风险？

虚拟货币没有实际价值支撑，价格容易被操纵。相关投机交易活动涉及虚假资产风险、经营失败风险、投资投机风险等多重风险。从我国目前司法来看，虚拟货币交易合同不受法律保护，投资交易造成的后果和损失由相关当事人自行承担。

04

常见的虚拟货币诈骗

第一类：虚假“炒币”交易平台

假冒的虚拟货币交易平台通常被诈骗者利用，人为控制平台的涨跌来实施诈骗。此类平台一般来自不知名的小型交易所。他们利用一些小币种先通过虚假上涨吸引投资者，然后利用虚假下跌大幅缩水用户资金，甚至直接转移资金跑路。

第二类：通过虚拟货币非法集资

犯罪分子通常利用热点概念炒作、编造各种“高深”理论。有的还利用明星V“平台”进行宣传，并以空投“糖果”为诱惑，声称“币值只升不降”。 “投资周期短、高回报、低风险”通过发行所谓“虚拟货币”、“虚拟资产”非法筹集资金，然后通过币值管理收割用户，卷走受害人资产。

第三类：虚拟货币洗钱

由于虚拟货币落地地点不受限制，且交易各方匿名且无法追踪，虚拟货币交易已成为灰色空间和新的洗钱渠道。例如，利用虚拟货币进行跨境兑换，然后将犯罪所得和收益兑换成境外法定货币或其他财产。虚拟货币成为“洗钱”的庇护所。

第四类：虚拟货币传销

犯罪分子通过网络平台推广区块链技术并提供虚拟货币增值服务，宣传虚拟货币的增值前景。他们以高额利润和线下复利报酬的发展为诱饵，引导用户购买平台控制的虚拟货币。 ，并设置直升奖励、团队福利等多种返利奖励类型，诱导用户持续发展、加入“线下”。此类传销具有三个典型特征：

A：入会费，投资者需要缴纳费用才有资格加入；

B：为了吸引人，传销参与者的收入来自于他们发展的下线会员所缴纳的费用；

C：复合报酬，按照直接或间接开发人员的数量支付报酬。

05

典型案例：罗某利用虚拟货币为境外电信网络诈骗团伙跨境转移资金

2020年2月13日，被告人罗某在境外与诈骗分子合谋，计划将诈骗资金兑换成虚拟货币“”，搭建非法跨境转账通道。罗某通过境外地下钱庄人员戴某、陈某联系中国虚拟货币交易商刘某，双方同意合作转移诈骗资金。

同年2月15日，受害人李某等人通过网络平台购买口罩，被骗子骗走110.5万元。资金立即转入罗某杰控制的主、二级账户，罗某迅速将诈骗资金转移。存入刘的账户；刘某收到转账后，迅速将14万余枚“泰达币”转至陈某的虚拟货币钱包中。陈某扣除佣金，将13万“泰达币”转给罗某。罗某随后将上述13万枚“泰达币”变现，共计142万元人民币。同年5月11日，公安机关将罗某抓获，并查扣、冻结罗某的涉案资金。

06

防止虚拟货币欺诈

投资者应增强风险防范意识，树立正确的投资理念，警惕虚拟货币诈骗、传销、洗钱等违法行为。不参与虚拟货币炒作，时刻警惕诈骗风险，避免个人财产损失。

一、树立正确的货币观念

目前，市场上的所谓虚拟货币都不具备货币属性。我国明确禁止虚拟货币的交易和流通。所谓“币商”均在境外开展非法金融活动，甚至通过开设虚假理财平台实施诈骗、非法集资。大家在实施犯罪行为时，应理性对待虚拟货币，认识投资风险，警惕非法诈骗。

2、树立正确的财务管理理念

以虚拟货币为噱头的“金融创新产品”，本质上是借新还旧的金融投资诈骗。资本运作难以维持长期。因此，投资者应树立正确的投资理念，切实增强风险意识，谨防任何超高收益的说法。您必须对您的投资和理财项目保持警惕。一旦发现涉嫌此类违法犯罪行为，应当及时向公安机关报案。

3、谨防借“国家”等名义进行诈骗。

犯罪分子经常以“国家发行”或“央行授权”为幌子来引诱投资者。人民币目前是我国唯一的法定货币，尚未发行其他法定货币。公众应提高警惕，辨别真伪。

（本期内容由华夏基金提供，数据来源最高人民检察院）